Forskjell mellom Employee Provident Fund og Public Provident Fund Forskjellen mellom

Employee Provident Fund vs Public Provident Fund < Forsikringsfond kan defineres som økonomisk støtte gitt tilbake etter pensjonering som pensjonsytelse til den personen som har gjort bidrag fra hans lønn eller andre investeringer i løpet av tiden han / hun var ansatt. De er av to forskjellige typer; Provident Fund som betegnes som PF eller som en EPF, Employee Provident Fund, og et offentlig forsvarsfond som betegnes som PPF. Et forsvarsfond er i utgangspunktet en plan for å gi økonomisk sikkerhet etter pensjonering. Disse midlene leveres i India.

EPF (Employee Provident Fund)

Et ansattes forsvarsfond er et fond for personer som er ansatt i et selskap. Ethvert selskap med 20 eller flere ansatte er pålagt å levere dette fondet til de ansatte og registrere seg hos Medarbeiderfondets organisasjon. En EPF skal ha et bidrag på 12 prosent av lønnen til den enkelte, DA, og kontantverdi for enhver form for matfradrag. Bidragsandelen er fastsatt av den indiske arbeidsloven. Arbeidsgiver må også bidra med 12 prosent, men arbeidstakerne kan bestemme seg for å bidra mer enn 12 prosent.

Renten for EPF ble økt til 9,5 prosent for året 2010-11. Den akkumulerte mengden av EPF er tilbakebetales etter pensjonering eller etter en oppsigelse. Det skal betales til arving etter at kontoinnehaveren er død. I tilfeller dersom ansatt endrer jobben, overføres EPF til nåværende selskap. Uttaket av fondet er skattefritt hvis noen har jobbet i fem eller flere år. Men hvis fem år ikke er fullført, blir uttaket beskattet, men ikke i tilfelle oppsigelse på grunn av dårlig helse. Arbeidstakeren er berettiget til Rs 100 000 grensefradrag etter § 80C. Lån kan tas på en EPF, og det kan bli trukket for tidlig til datterens ekteskap og bare kjøpe hus.

PPF (Public Provident Fund)

Et offentlig forsvarsfond er for alle. Det ble startet av sentralregeringen, og fondet er frivillig. Det er for alle som er villige til å sikre sin økonomi for fremtiden eller etter pensjonering. Det er for lønnet og for noen som ikke er lønnet. En PPF kan åpnes av folk som ikke tjener en inntekt også. Det er svært viktig for folk som er selvstendig næringsdrivende, for eksempel advokater, leger, forretningsmenn, frilansere, etc. Dette fondet arbeider under delstaten Bank of India og India Post. PPF-kontoen er veldig som en sparekonto der en passebok utstedes og pengene er deponert i en bank. Den eneste forskjellen er at her er betalingen tildelt et postkontor.Minimumsbeløpet som skal deponeres per år er Rs 500 og maksimumsbeløpet er Rs 70 000. Renten på en PPF er 8 prosent per år. I en PPF er beløpet som er akkumulert tilbakebetalt etter en periode på 15 år. En femårig forlengelse gis også hvis valgt. Ingen skatt må betales på forfallstidspunktet. Det er berettiget til et Rs 100 000 grensefradrag etter § 80C. Man kan ta et lån på PPF fra tredje til sjette år for å åpne kontoen. Lånebeløpet kan være 25 prosent av finansieringen i kontoen. Femti prosent av balansen kan trekkes tilbake ved utgangen av fjerde regnskapsår.

Sammendrag:

1. En EPF er for lønnede personer; en PPF er for alle mennesker enten lønnet, ikke lønnet, ikke-tjent, selvstendig næringsdrivende, etc.

2. Tolv prosent av grunnlønnen skal trekkes fra arbeidstakeren, og arbeidsgiver må betale like mye for EPF. Minimumsbeløpet er Rs 500 og maksimumet er Rs 70 000 per år.

3. En EPF kan tilbakebetales etter pensjonering; PPF er tilbakebetalt etter 15 år.